广州海珠警方近日捣毁一个假冒网贷平台诈骗他人钱财的犯罪团伙，然后顺藤摸瓜，将背后倒卖公民个人信息和发布虚假贷款广告的10名犯罪嫌疑人抓获，在他们电脑里，警方查获非法获取尚未售出的公民信息5万多条。经查，倒卖公民信息的犯罪团伙每月向供料的上家支付费用五六十万元，他们通过中间人向多个诈骗团伙加价销售，倒卖信息每月收入近百万元。

轻信网上谎言 “贷款”被骗钱款

广州市民甘某前不久向警方报案称，因手头拮据，想贷两万元钱用于日常生活，可是，在网络平台贷款时，他却被对方骗走4000元钱。

广州市公安局海珠区分局网警大队侦查组组长 傅伟升：因为他个人的征信信用比较低，又没办法向银行去申请（贷款），所以就只能向网络平台去申请。

网络贷款平台称，他们申请贷款无门槛，审查通过马上就可放款。然而，甘某向平台申请贷款后，他的贷款并没有马上到手。向平台查询时，后台人员说他填报的资料有问题。

广州市公安局海珠区分局网警大队侦查组组长 傅伟升：让他重填再人工审核，审核完以后就可以放款了。审核的过程就是要求他要提交保证金，说要提交1900多元的保证金。甘先生提交之后，后台人员又跟他说，你刚才打款过来没有做备注，我们那边财务人员识别不了。

对方要求甘某再打一笔款过去，重新审核后，他们把两笔钱一并退还。为了将上次的转款要回，甘某又给对方转了一笔钱，加上所谓的手续费等，甘某总共向对方转款4千元。之后，甘某不但没有收到贷款，客服电话也打不通了，于是，他便向警方报了案。

诈骗团伙被端 犯罪链条浮水面

甘某报案后，广州海珠警方经过对案件的研判，认为这是一起典型的贷款类电信网络诈骗案件，并发现，甘某的遭遇并不是个案。近期，多地警方接到数起类似的警情，线索都指向在海珠某小区居住的王某等人。

警方侦查发现，犯罪嫌疑人王某与两名海南籍同乡结伙，以他们租住的房间为窝点，共同实施贷款类电信网络诈骗活动。

广州市公安局海珠区分局网警大队侦查组组长 傅伟升：这三个人他们就长期在广州周边（活动），他是经常换地点，每次一换了地点以后，他就经常长期躲在里面不出来，平时吃饭就叫个外卖什么的。

在掌握了王某团伙涉嫌诈骗犯罪的确凿证据后，警方立即开展抓捕行动，将王某等三人成功抓获，现场查获了他们用于作案的笔记本电脑和手机。

办案民警：这两部手机，就是你们用来诈骗事主的工作手机是吧？

嫌疑人：对，这是打电话的。

审查中，王某虽然承认了自己对甘某的诈骗行为，但矢口否认曾在网上发布过贷款广告。那么，王某团伙是怎样知道甘某需要贷款？又是如何获取他的联系方式呢？

广州市公安局海珠区分局网警大队侦查组组长 傅伟升：从现场他的通联记录，包括手机的通联记录，包括QQ的通联记录微信通联记录这些，我们就发现了他用于打电话诈骗的很多资料，其实是来自于上游的一个QQ的昵称叫做小青年的这个人的。

在嫌疑人手机通话记录中，仅在抓捕当天，王某团伙打出去的涉嫌诈骗电话就有上百个。警方侦查发现，王某团伙背后，还隐藏着一个窃取、贩卖公民个人信息的犯罪链条。为王某团伙供料，网名叫“小青年”的人姓朱，他从上家购买公民信息后，再加价卖给王某等多个诈骗团伙，进而对受害人进行精准诈骗。

公民信息倒卖多个下线 嫌疑人月入百万

海珠警方经过侦查，在广州市白云区发现了嫌疑人的踪迹，将其抓获。在他的电脑里，民警查获了上万条公民个人信息，这些信息都是他从上家张某处买来的，并且这些信息不止是卖给王某团伙，还卖给各地许多下线，他只是倒卖公民个人信息链条中的一环。

警方通过对张某银行流水进行分析发现，他仅靠非法出售公民个人信息，月入近百万元。收网行动中，警方在广州、深圳等地连续出击，先后抓获张某团伙及下线成员9名。

今年以来，张某利用伪造的虚假资质，在网上大量发布贷款广告，以“无门槛” “放款快”等为噱头，诱骗一些无法正规贷款，但又急需资金周转的低征信人员，登录填写个人信息及贷款意向。

文章来源：《信息记录材料》 网址: http://www.xxjlcl.cn/zonghexinwen/2021/0420/1561.html